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羊城学堂第515期:完善现代金融服务体系 推动广州全球城市建设 |“新时代 新作为”系列第六讲

    广州是中国最早开放的地区,也是中国历史最悠久的金融中心。6月9日上午,广州市金融工作局党组书记、局长邱亿通应邀在羊城学堂开讲,为公众讲述广州金融的悠久历史,总结近年来广州在完善现代金融服务体系中所取得的重要成效,提出金融未来推动广州全球城市建设的工作思路。
 
广州金融的过去:金属货币时代的全球金融中心
 
    广州是中国最早开放的地区。东汉桓帝延熹九年(166年),罗马帝国第一次由海路前来岭南进行贸易,标志着横贯亚、非、欧三大洲的“海上丝绸之路”初步形成。历代外国货币随着海上丝绸之路的商船流入岭南,对于岭南社会乃至中国的影响十分巨大和深远,广州也是中国历史最悠久的金融中心。
    中国第一家商业保险公司。1805年,英国的渣甸洋行与颠地公司在广州开设谏当保安行(Caton Insurance Society),这是中国第一家商业保险公司。
    中国第一家商业银行。1845年,英资丽如银行(也称东方银行)在广州设立分行,这是中国第一家银行。1897年粤人参与创办中国第一家私立银行——中国通商银行,并设立中国通商银行广州分行,是第一家在岭南开设的华资银行。
    中国第一家机器制钱局。1889年中国第一家机器制钱局——广东钱局设立,位于广州大东门外黄华塘(今黄华路),占地82亩。
    中国第一个地方政府公债。1905年“广东公债”发行,开中国地方政府发行公债之先河。
    中国第一张信用卡。1979年10月,中国银行广东省分行与香港东亚银行签订了为其代办“东美VISA信用卡”协议,代办东美卡取现业务。从此,信用卡在中国出现。
    中国第一家外资银行分行。1982年中国第一家外资银行分行——南洋商业银行广州分行成立。
    中国第一家期货经纪公司。1992年9月,全国第一家期货经纪公司——广东万通期货经纪公司在广州成立。
 
广州金融的现在:完善现代金融服务体系
 
    近年来,全市金融系统贯彻落实市委、市政府各项决策部署,着力完善业态丰富、结构合理、服务高效、运行稳健的现代金融服务体系,不断提升金融服务实体经济的能力,防控金融风险,深化金融改革创新。广州的金融业增加值在过去六年里增长了158%,增速高居全国大城市第一位。2017年全市实现金融业增加值1998.76亿元,占全市GDP的9.3%,成为全市第五大支柱产业。全市本外币各项存款余额超过5万亿元,各项贷款余额超过3万亿元;保费收入超过1000亿元,位居全国大城市第三位;截至目前,累计培育上市公司154家,新三板挂牌企业477家;全市金融业总资产超过7万亿元,金融从业人员超过15万人。
    (一)金融机构(组织)
    目前全市共有法人金融机构53家,持牌金融机构310家,其中类金融机构超过2万家。
    (二)金融功能区
    以功能区建设带动金融资源加快集聚,创新建设全国首条民间金融街——广州民间金融街,高标准高起点谋划建设总部金融集聚区——广州国际金融城,加快建设以科技金融为特色的广州金融创新服务区、以跨境金融为特色的南沙现代金融服务区,以小微金融为特色的广州中小微企业金融服务区,以农村金融为特色的增城农村金融改革创新综合试验区,以绿色金融为特色的广州市绿色金融改革创新综合试验区,以产业金融为特色的白鹅潭产业金融服务创新区,以产业基金、风投创投为特色的番禺万博基金小镇、从化温泉财富小镇、海珠创投小镇。基本实现定位清晰、优势互补、互相促进的一区一金融功能区的发展格局。
    (三)金融交易平台
    设立了广州股权交易中心、中证机构间报价系统南方总部、广州碳排放权交易中心、广州金融资产交易中心、广州商品清算中心、广州航运交易所等六大金融交易平台,金融辐射力和带动力明显增强。
    (四)金融服务实体经济
    设立全国规模最大的科技信贷风险补偿资金池,首期投入4亿元,授信金额达76.84亿元,其中75%为纯信用贷款。推进科技支行建设,发放贷款超过60亿元。广州科技金融路演中心、广州新三板企业路演中心共举办路演活动30场,实现融资约8亿元。设立科技保险专项资金,在保金额130亿元,占全省70%。风投创投市场发展迅猛,出台《广州市风险投资市场规范发展管理办法》,在全国首创建设风投大厦,全市创业及股权投资机构达5200家,管理资金规模8000多亿元。建设“中国青创板”,上板全国16个省市(区)2407个青年大学生创新创业项目。全市小额贷款公司达106家,全年累计发放贷款504亿元。在全省率先开展互联网小额贷款公司试点,吸引了拉卡拉、唯品会等优质企业设立41家互联网小贷公司。全市融资担保行业共有法人机构31家,全行业在保余额52.8亿元。成立了2家资金互助合作社。设立了238个农村金融服务站。建成社区金融服务站591家,覆盖全市50%的社区。
    (五)金融政策体系
    近年来,我市出台了一系列金融扶持政策,内容涵盖机构、平台、人才、监管、服务等各个方面,取得良好效果。
    ◎对机构的奖励
    对法人金融机构最高给予2500万元的落户奖励,对金融机构地区总部最高给予200万元的落户奖励,金融市场交易场所最高给予2000万元落户奖励,法人金融机构增资扩股最高给予1000万元奖励,股权投资机构落户最高给予1500万元的奖励。
    ◎对高端金融人才的奖励
    对新引进的金融领军人才、金融高级管理人才、金融高级专业人才,经评定后分别给予100万元、30万元和20万元的一次性安家补贴。对现有的金融领军人才、金融高级管理人才、金融高级专业人才,分别给予50万元、20万元和10万元的补贴。
    ◎对企业利用资本市场的奖励
    对在境内外证券市场新上市的广州地区企业给予300万元的一次性补贴;对从外地迁入广州的上市公司给予200万元的一次性补贴。对进入全国中小企业股份转让系统挂牌交易的广州地区企业给予100万元的一次性补贴。对进入广州股权交易中心挂牌交易的广州地区股份制企业给予每家30万元的一次性补贴。对在交易所市场和银行间市场新发行债券的广州地区企业给予发行费用10%的一次性补贴,最高不超过50万元。
    2017年上半年以来,各区相继出台金融政策,形成市、区政策叠加效应,大大增强了对金融机构和人才的吸引力:
    ◎黄埔区广州开发区出台了“风投10条”,对新设立的风险投资机构最高奖励可达到2000万元。
    ◎天河区发布修订后的“1+1+8”产业扶持和科技创新系列政策,法人金融机构、全国性金融市场交易平台落户天河,将可以获得最高1500万元的扶持。
    ◎南沙区推出“1+1+10”产业政策体系,对新引进及认定的金融总部型企业给予最高2000万元的落户奖励。
    ◎花都区出台支持绿色金融和绿色发展“1+4”配套政策体系,对于法人金融机构落户最高给予2000万元奖励,根据金融机构对地方经济发展贡献,最高前三年按照100%、后两年按照70%标准给予奖励。荔湾区也出台了对金融、类金融机构以及企业上市的专项扶持政策。
    (六)金融开放合作
    近年来,广州充分利用粤港澳大湾区建设、“一带一路”建设、广东自贸区建设、国家扩大金融业对外开放等重大契机,大力加强国际金融交往合作,不断提升广州全球金融资源配置能力,广州金融的国际显示度显著增强。自2017年3月起,广州首次进入全球金融中心指数排名并位列37位,今年3月26日,第23期“全球金融中心指数”报告在中国青岛发布,入选榜单的96个金融中心城市中,广州评分达到678分,全球排名上升4位,位居全球第28名,被列入成熟性国际金融中心,继第22期以后广州再次实现得分排名双提升。
    (七)金融文化建设
    2012年以来共举办6届中国(广州)国际金融交易·博览会,六届盛会累计吸引了境内外300多家机构参展,参观人次近80万,产融对接意向签约金额近2万亿元。
    ◎国际金融论坛
    2017年世界第三大论坛组织、全球金融领域最高级别的常设对话、交流和研究机构,被誉为金融界“F20”的国际金融论坛(IFF)永久落户广州,并于2017年11月在广州举办了第14届全球年会。
    ◎中国风险投资论坛
    从2017年起,“中国风险投资论坛”将由广州、深圳轮流举办。
    ◎珠江金融论坛
    从2011年开始共举办珠江金融论坛22次,成为金融业界研讨问题、探索良策的重要平台。
    ◎“金羊奖”
    首创国内首个金融图书奖项——“金羊奖”评选活动。从2013年开始,先后举办了六届金融图书“金羊奖”评选活动。
    ◎广州国际金融研究院
    今年3月份,中国进出口银行首席经济学家、国家“千人计划”特聘专家王建业教授担任院长以来,研究院通过多种途径引进了诺贝尔经济学奖获得者罗伯特.恩格尔教授、标普全球评级首席经济学家龚华德、国家“千人计划”特聘专家程宜荪等一批重量级专家担任顾问委员会和学术委员会委员,为将研究院努力打造成为国内领先、具有国际影响力的华南地区顶级金融智库迈出了坚实的步伐。
    ◎岭南金融博物馆
    岭南金融博物馆选址越秀区西湖路流水井29号庐江书院,总建筑面积约2300平方米,建筑风格带有典型的岭南特色,预计年内开馆运营。
    (八)金融风险防控
    ◎广州金融风险监测防控中心
    广州金融风险监测防控中心于2017年6月在第六届中国(广州)国际金融交易博览会上授牌成立,成为全国第一家省级智能化金融风险监测防控机构。经过近一年的建设,防控中心运用人工智能、大数据、互联网、区块链、云计算等金融监管科技手段,打造了地方金融风险监测防控系统——“金鹰系统”,综合运用监管科技对风险情况主动识别发现、持续监测,形成风险企业全息画像,自动生成风险报告,发布预警信息。从而解决了互联网时代金融风险隐蔽性强、扩散速度快、跨地域广、难以发现的痛点,做到及早发现、及早化解,取得了良好成效。
    ◎供给侧结构性改革去杠杆行动计划
    联合金融监管部门加强对金融机构及类金融机构的监管和检查, 2017年12月末全市银行机构不良贷款率1.04%,比全省低0.41个百分点;市属法人证券公司和期货公司净资本/净资产比率都在80%以上,远高于监管要求;市属法人保险机构偿付能力充足率均大大高于监管要求。对全市小额贷款公司、P2P、融资担保公司进行现场检查,妥善引导1家小贷公司、11家融资担保公司退出市场。全市小额贷款公司融资杠杆率,融资担保公司担保放大倍数、审慎性指标等符合监管要求。
    ◎互联网金融专项整治
    扎实开展互联网金融专项整治工作,在全市范围对互联网金融领域广告、校园贷、现金贷、“虚拟货币”、互金平台与各类交易场所合作业务等进行全面排查和清理整顿,压缩不合规互联网金融业务61.8亿元、压降比例75.2%。
 
广州金融的未来:增强全球金融资源配置能力
 
    广州要实现从枢纽型网络城市向引领型全球城市的转型和整体跃升,成为实现习总书记“四个走在全国前列”要求的排头兵,必须要大力完善现代金融服务体系,不断提升全球金融资源配置能力,发挥金融在推动广州全球城市中的核心作用。
    ◎提升金融国际化水平
    支持在穗金融机构走出去,支持兼并收购境内外金融法人机构,提升全球金融资源配置能力。支持在穗外资金融机构深度参与我市经济社会发展和民生保障建设,做优做强。推进设立CEPA框架下全牌照港资证券公司、基金公司、期货公司。充分发挥国际金融论坛、金交会、广州国际金融城、南沙国际金融岛等平台功能,加强国际金融交流合作。利用中新广州知识城上升为国家级双边合作项目契机,争取中新广州知识城金融创新政策支持,建立广州与新加坡的金融全面合作关系。举办广州金融境外推介活动,加大对外资金融机构和国际化金融人才的引进和扶持力度。加强与亚洲金融合作协会合作,办好亚洲金融合作协会金融智库年会。加强对国际金融发展的战略谋划,制订加强国际合作的咨询方案和行动计划。
    ◎打造广州金融核心竞争力
    全力打造绿色金融和产业金融创新高地,整合集聚全球金融资源,实现广州金融的“弯道超车”,争取率先在全国形成可复制、可推广的成果,引领带动广州乃至粤港澳大湾区实现绿色发展。
    ◎推动粤港澳大湾区金融互联互通
    大力推动广州期货交易所、粤港澳大湾区商业银行、南沙国际金融岛等一批重点项目尽快落地、加快建设。充分发挥广州金融基础设施领先、金融创新活跃的优势,促进大湾区金融资源的互联互通和金融协同创新,为国家推进“一带一路”建设提供强有力的金融支撑。
    ◎加强金融服务创新驱动战略
    充分发挥和提升区域股权市场“中国青创板”、“广州科技企业创新板”的服务功能。支持广州科技金融路演中心、广州新三板企业路演中心、新三板广州服务基地、广州市科技金融综合服务中心做大做强。以建设具有国际影响力的风投创投中心为核心目标,大力发展风投创投市场,研究设立天使投资母基金,加快推进科技成果产业化引导基金落地实施。依托中国风险投资论坛、各区风投大厦等平台,营造适宜风投创投机构发展的一流营商环境。大力发展金融科技,研究制定支持政策,打造金融科技园区,引导金融科技企业集聚发展。完善金融科技产业链,加快金融科技在贸易金融、供应链金融等场景的运用。吸引国内外大型金融机构在广州设立金融科技创新中心,与伦敦、纽约、香港等城市开展金融科技合作。支持开展金融创新案例评选活动,加快对金融创新成果的推广运用。
    ◎优化金融营商环境
    修订《关于支持广州区域金融中心建设的若干规定》,加大对金融服务实体经济和防控金融风险的支持力度。加快转变政府职能,真正做到审批更简、监管更强、服务更优。加强社会信用体系建设,提升金融企业获取信用信息的便利性、准确性,降低获取成本。加强广州金融的境内外宣传工作,讲好广州金融故事。加强金融知识普及,培育公众金融风险意识。加强对金融债权、金融知识产权、金融消费者权益的保护工作。
    ◎打造华南金融人才第一高地
    完善广州市高层次金融人才支持项目的支持,不断提高政策覆盖面和扶持力度,加强市人才绿卡更多地服务高层次金融人才。建设好广州金融人才协会,弘扬金融企业家精神,树立行业良好形象。建设金融家(金融空间),为金融从业人员交流信息、产融对接提供优良环境。
    ◎加强金融智库建设
    大力建设好广州国际金融研究院,凸显智库定位,提升决策参谋作用。充分利用国家级智库——国家金融与发展实验室广州基地的高端金融资源,为广州金融发展创新提供重要智力支撑。支持广东—诺丁汉高级金融研究院、广东南方金融创新研究院等加快发展。推进成立国际金融论坛学院、亚洲金融合作协会金融智库、广州市南沙区亚太新金融研究院等金融智库。